AML이란 무엇입니까

지난 포스팅에서 KYC에 대해 알아봤는데요. 이번에는 AML입니다. 뭐 그리 복잡한걸 계속 알아보느냐 하시는 분들이 계실 줄로 압니다. 저도 AML에 대해서까지 포스팅을 할 줄 몰랐지만 이번에 스위스보그 ICO에 참여하면서 깔끔하게 AML인증까지 마쳤기 때문에 이번 기회에 소개해 드리고자 합니다. 이렇게 귀찮을줄 알았다면 절대 never 5000CHF 이상 참가를 안 했을 것인데 후회막급이었지만 어쩔 수 없이 AML까지 진행할 수 밖에 없었습니다. 안 그러면 토큰을 못 받을 처지였거든요. AML이란 Anti-Money Laundering의 약자로서 한번쯤은 들어보셨을 법한 자금세탁방지와 관련한 고객신원 인증입니다. 지난 포스팅에서 알아봤던 KYC는 이 AML 큰 카테고리의 일부라고 보면 될 것 같습니다.

 

미국 자금세탁방지법은 1만달러 이상의 입출금 거래는 미국 국세청 IRS에 의무적으로 보고하도록 되어 있죠. 유럽의 여러 국가들도 각자 기준선을 정하고 자금거래에 대해 보고를 의무화하도록 하고 있습니다. 아마도 스위스의 경우는 5000CHF(한화 550만원) 이상의 경우 자금세탁방지법이 적용되나 봅니다. 그래서 스위스보그는 KYC/AML을 진행하는데요. 향후 비슷한 케이스를 경험하시는 분들이 많으실 것으로 사료되므로 당황하지 마시고 아래 가이드대로 따라하시면 되겠습니다. 각 AML주체마다 약간씩 차이는 있겠지만 비슷하리라 예상됩니다.

그런데 지난번에도 말씀드렸지만 가상증표, 가상징표? 따위를 내 돈 주고 사겠다는데 이런 것까지 해야 하는 자괴감이 들기도 합니다.

제가 진행했던 스위스보그 AML을 예로 들께요. 홈페이지 접속하셔서 우측 중앙 부분에 KYC는 진행했기 때문에 Pending 메시지가 뜨고 있지요. 그 밑에 Upload proof of residency인데요. 실제 한국에 거주하는 당신이 맞는지 확인하는 과정을 거쳐야 하는 것입니다.

이 돈이 테러집단이나 마약상들한테 흘러들어가면 안 되기에 나의 신원이 확실한지에 대한 거주 증명을 받는 것입니다.

일단 GO!를 누르고 들어가 보겠습니다.

 

일단 국가를 선택하구요. 거주증명할 수 있는 서류를 선택합니다. 그래도 까다롭지 않고 비교적 쉽게 구할 수 있는 서류로 인증할 수 있게 해줍니다. 세 가지 정도 서류였던 것 같은데 은행 계좌하고 공공용금 납입 영수증, 핸드폰 요금청구서였던 것 같습니다.

그 중에서 저는 만만한 휴대폰 요금 청구서를 택했지요.

 

 

최근 휴대폰 요금청구서를 업로드했는데 왼쪽 화면에 Active(활성화)가 안되었으니 어쩌고 저쩌고 하는 메시지가 나왔던 것 같아요.

왼쪽 화면을 클릭해주면 청구서 이미지가 활성화되더라구요. 그리고 확인 누르고 넘어갔습니다.

 

 

성공적...이라는 메시지가 나오면 일단 서류가 제출된겁니다.

 

 

그리고 다시 메인페이지로 돌아와 보면 거주증명이 처리중이라는 메시지가 나오죠. 이렇게 해서 지갑등록은 완료, KYC는 심사중, 거주증명은 처리중입니다. 모든 상태가 완료로 바뀌어야 하는데 스위스보그는 약간의 버그가 있는지 여전히 처리중임에도 모든 것이 완료되었다는 메일을 다음날 오전에 받았습니다. 어쨌든 성공한 것 같고 이제 1월 31일 스위스보그 토큰을 받으면 됩니다.

현재 대한민국 정부는 암호화폐에 대해 자산이라던가 금융상품으로 저언혀 인정하고 있지 않기에 ICO발행사측에 이 KYC/AML자료를 요청할 근거도 없습니다. 한 마디로 저는 토큰을 받기 위해 까라면 까라기에 아무 의미없는 일을 한 거죠.

아주 귀찮은 과정들을 어렵사리 끝낸만큼 상장과 동시에 대펌핑으로 스위스보그 가격이 뻥튀기되길 바랍니다.

다음부터는 무조건 KYC인증 요구 한도금액을 넘어서 청약하지 않으리라 다짐하며 AML이란 무엇입니까 포스팅을 마치겠습니다.

 

2월 1일 업데이트 : 휴대폰 청구서 업로드하면 된다고 하더니 주소지가 나온 공인문서여야 된다고 Failed를 놓았습니다.

거주지 증명이어서 이상하다고 생각은 했는데, 일단 추가서류를 제출했는데 어찌될지 모르겠네요. ㅠ.

2018/01/28 - [가상화폐(Cryptocurrency)/가상화폐 거래소] - 힛빗(HitBTC) 가입과 이중 보안 설정 방법